Suplantación del nombre comercial o hasta de datos fiscales o administrativos, son algunas de las denuncias que presentaron recientemente diez sociedades financieras de objeto múltiple y una sociedad financiera popular, entre ellas una del Estado de México, ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).
Ubicada en el municipio de Villa Victoria, Tótem Prestamos, S.A. de C.V. es una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple que desde marzo de 2009 se encuentra formalmente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la Condusef.
Su objetivo, de acuerdo con su página en internet es “proveer financiamiento que acreciente y fortalezca economías familiares e individuales, y proporcionen una calidad de vida digna”, a través de créditos simples por un monto mínimo de mil pesos, con plazos de 4 a seis meses y pagos semanales.
La entidad específica que “no solicita depósitos anticipados de ningún tipo relacionado con servicios. Cualquier consulta y servicio es presencial y NO por los siguientes medios; WhatsApp, Facebook, correo electrónico”.
Y es que en últimas fechas, bajo la denominación “Le Prestamos. Préstamos Tótem”, otra empresa con domicilio en la colonia Nápoles de la Ciudad de México, había suplantado su identidad.
Para contactarla daba la siguiente dirección en Facebook: https://www.facebook.com/leprestamos.mx. Sin embargo, al intentar ingresar, aparece el aviso de que la página ya no está disponible, ya sea porque el enlace está roto o porque fue eliminada.
Cómo operan los suplantadores
Ante ese tipo de irregularidades, la Condusef llama a las personas interesadas en obtener un crédito a que estén alertas y refiere cómo operan los suplantadores:
- Por vía telefónica o por redes sociales contactan a las personas para ofrecerles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
La Comisión señala que después de que las víctimas hacen los depósitos solicitados no reciben el crédito que pidieron y descubren que fueron engañados.
Recomendaciones para no ser engañados
Para evitar ese tipo de engaños, la institución recomienda a los usuarios de servicios financieros lo siguiente:
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde puede verificarse su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No proporcionar dinero antes de recibir un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si se utiliza internet como medio de contacto, verificar la información, así como que la página de internet sea segura, protocolo de seguridad (https://) y que, efectivamente corresponda a la institución financiera.
El cargo Así opera la suplantación de sociedades financieras, evita ser víctima apareció primero en AD Noticias.
