¿Qué pasaría si hoy ya no estuvieras?, ¿tu familia tendría acceso a toda tu información personal y financiera?
“Lo sabe tu familia” es un documento que está diseñado para ayudarte a organizar tu información personal, familiar y financiera.
Ser previsor empieza con poner en orden información como tus pólizas de seguros, con cuántas tarjetas cuentas, incluso alguna que otra carta que quisieras dejar a tus hijos o familia.
¿Qué tanto sabe tu familia sobre tus ahorros, seguros, deudas, testamento? Ya no estamos en los tiempos en donde esa información era ultrasecreta, o donde nadie quería abordar el tema.
Ni hoy ni nunca tenemos la seguridad de nada, desgraciadamente tampoco de estar vivos, ¿qué pasaría si hoy ya no estuvieras?, ¿tu familia tendría acceso a toda tu información personal y financiera?
Además de la pérdida, cuando esta situación se presenta, las familias atraviesan por una enorme cantidad de trámites, y si a ello le sumas que no encuentren tus documentos o estos no estén ordenados, es mucho más complejo.
“Lo sabe tu familia” pone en orden tus documentos e información financiera en orden, en un solo lugar
Por esta razón, Seguros Monterrey diseñó una herramienta que resuelve este problema común en las familias: alguien muere sin dejar instrucciones claras sobre su patrimonio, incluso sus últimos deseos.
“Lo sabe tu familia” es un documento que está diseñado para ayudarte a organizar tu información personal, familiar y financiera.
Nunca nadie quiere hablar de esto, lo sabemos, pero será de gran utilidad en caso de que llegues a faltar o tengas una incapacidad permanente.
Es un documento extenso para el cual debes tomarte tu tiempo, después deberías entregarlo a la persona que más confianza le tengas o tenerlo en un lugar seguro, pero donde tu familia pueda encontrarlo.
¿Cómo está estructurado “Lo sabe tu familia”?
- Información personal
- Familiares a los que hay que avisar
- Amigos que deben recibir notificación
- Asesores que deben consultar o notificar
- Ubicación de documentos importantes
- Últimos deseos
- Póliza de seguros
- Activos personales
- Negocios en los que tienes participación
- Tarjetas de crédito que deben cancelar
- Suscripciones para dar de baja
- Organizaciones a las que perteneces
- Asuntos confidenciales
- Si eres empleado, los datos de la empresa
- Carta para tu cónyuge
- Una carta para tus hijos
- Carta para los amigos más cercanos
A nadie le gusta el tema, pero ya sabes que lo dicen «Mujer y hombre prevenidos, valen por dos».